“金管家”激活“一池春水”
发布时间:2025-07-17
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  效益不仅要靠“挣”,还要靠“省”和“盘”。“咱财务人,管的是企业的‘钱袋子’,得让每一分一厘都转起来、活起来,生出效益来!”三航局厦门分公司财务资金部经理张晔华的话,道出了财务工作者的责任与担当。
  围绕“资金精管提质,资产做实赋能”的核心目标,厦门分公司财务资金部的骨干们化身为企业资金的“金管家”。他们以强化做实资产为使命担当,在资金高效运转、税费精准合规筹划、债权清收及存量资产全力盘活中,以“只争朝夕”的干劲和“久久为功”的韧劲,向“实”而行,为企业发展注入源源不断的动力。
  高效运转,激活“沉睡”资金
  “金管家”们深入剖析分公司当前财务现状与资金缺口,对各项目资金情况展开全面“体检”。针对项目未到期的质量保证金,他们灵活运用金融工具,通过保函方式“解冻”近2000万元,让“沉睡”的资金逐步苏醒。这些资金被精准投入到新建项目备料环节,仅2025年二季度就推动5个重点工程提前完成节点施工,使“沉睡”资金真正转化为项目推进的“加速器”。
  监管账户中的冗余沉淀资金也被纳入激活范围。“金管家”们积极探索“资金释放”新路径,借助监管项目工资直发、供应链置换等机制,2025年上半年从这些账户中“挤”出1.95亿元沉淀资金。张晔华介绍,通过与银行签订协定存款协议,这些资金额外“挣”了240余万元利息。从激活质保金到释放沉淀资金,每笔资金都在流动中创造着价值。
  精准筹划,用活国家政策
  在推动资金高效运转的同时,“金管家”们将用活国家政策作为创效的重要抓手。“国家给的利好政策,我们得研究透、用到位,合法合规地‘省钱’‘创效’。”张晔华强调。
  在风电项目中,钢结构材料、船机设备占比较大。若按照常规合同策划,会产生大额增值税进项留抵和税金预缴,占用企业现金流。“金管家”们主动与甲方沟通争取,按业务类型分类开具发票,同时优化船机设备租赁方式与合同条款,通过多方挖潜,2025年上半年成功避免预缴税款1000多万元。在印花税优化方面,他们以合同管理为切口,针对印花税缴纳基数的确定与合同中是否明确区分价款和税款直接相关的特点,通过梳理合同条款明确价税分离,2025上半年为企业省下5.25万元。
  除了大型项目的税费统筹,重难点项目的属地材料采购税费处理同样考验专业能力。“这不仅涉及当地财税政策,还关系到支付比例和节奏的把控,稍有不慎就可能增加成本。”张晔华解释道。他们深入项目一线摸查情况,结合各地采购政策与市场环境优化策略,在不增加项目成本的前提下灵活调整地材采购方式,2025年上半年节约进项税额1678万元,让在建项目现金流更趋健康。面对税务风险提示时,“金管家”们始终坚守依法纳税原则,凭借确凿事实依据与专业沟通能力,成功为企业避免百万余元进项转出损失,牢牢守住利益底线。
  全力攻坚,盘活存量“家底”
  资金活水与政策红利为企业“输血”,而盘活存量资产则是“金管家”们为企业“造血”的关键。“两金”如同检验企业高质量发展成色的“体温计”,直接反映经营质效与发展韧性。早在2023年,分公司财务资金部就着手建立债权管理动态简报和完工项目债权催收档案库,为“两金”风险筑起全程预警防线,为后续攻坚打下扎实基础。
  在此基础上,分公司向债权清收与存量资产盘活发起“总攻”:精准下达57份收款预算责任书,落实121笔内部清欠“一对一”专人跟踪,成功结清38个“老大难”项目,完成527台套资产细致抽盘……“金管家”们把棘手项目当作“责任田”,秉持“抓大不放小”原则,搭建零星债权档案库,坚持按月更新信息、专人催收。2025年上半年,既通过点滴积累收回900余万元各类押金和保证金,让效益聚沙成塔,又运用尾款优惠支付、长账龄债务核销等办法,成功减免1284万元债务,为企业轻装上阵扫清障碍。
  “库里的资产也是企业‘家底’,放着是浪费,盘活了就是‘造血细胞’。”张晔华的话点出了存量资产的价值。2025年初,由“金管家”牵头的盘点专班迅速行动,通过制定方案、现场盘点、视频抽检等举措,全面梳理3697项资产,为盘活工作夯实基础。截至6月底,“做实资产”专班已完成4.59亿元资产的盘活处置,占年度计划的76%。
  为持续激发资产活力,分公司乘势推出“设备创效中心”考核机制,将专业单位的“设备利用率”“创收贡献”等硬指标与绩效奖金直接挂钩;市场部、物设部等部门主动领责,紧锣密鼓制定经营细则和海外设备租赁办法。多部门协同发力,让这些资产真正成为企业资金造血系统的关键一环,持续为发展注入动能。
  从盘活沉睡资金到深挖政策红利,从攻坚债权清收到盘活存量资产,“金管家”们精打细算每一个细节,把财务数字转化为企业发展的澎湃动力。

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  • 来源:三航局